FP 辞めたい｜売る仕事と相談の間で苦しい人の見分け方

面談室で、お客さんが家計表を見つめている。
「先生にお任せします」と言われて、うなずきながら、頭の隅で月末の数字を数えている。
この人に本当に要るのは、いま勧めようとしているものだろうか。

「FP 辞めたい」と検索したあなたへ。先に答えを書きます。

売る数字と相談の間で苦しいのは、仕事に誠実だからこそのしんどさです。ただ、そのしんどさの根っこは1つではありません。体が先にまいっている人もいれば、数字だけが重い人もいます。

「お客さんのためにならない気がする」

「ノルマの話になると、急に胃が重くなる」

「資格まで取ったのに、やりたかったのはこれだったのか」

この記事では、辞めたい気持ちの根っこを4つに分ける方法と、辞める前に確かめたいお金の順番を書きます。人の期待や表情を深く受け取るHSP気質の人は、お客さんの不安を自分のことのように抱えやすい傾向があるとされています。

FPを辞めたいのは、お客さんのために働けていないからですか？

全部がそうとは限りません。ただ、FPには「相談に乗る人」と「商品を売る人」の顔が1つの机に載る場面があります。

保険や投資信託の販売で収入が決まる働き方だと、お客さんにとってのベストと、会社に求められる数字が、別の方向を向くことがあります。保険を扱うなら、保険業法第294条の2で、お客さんの意向を把握してそれに沿った提案をすることが求められています。つまり、「お客さんに合うか」を考え込むあなたは、法律が求めている目線で働いています。

FPの肩書きでなく保険営業の人ですが、同じ悩みを抱えた言葉です。

また、お客様から契約を貰う前提での訪問、私もとても苦痛でした。
本当に良いと思った時に入ってもらいたいけど締切は待ってくれないという状況も苦痛でした。

Yahoo!知恵袋に寄せられた、保険営業を辞めた人の回答

お客さんの側も、同じ溝を感じています。

こちらは商品を勧めてほしいわけではなくただ家計について相談したいだけなのに

Yahoo!知恵袋に寄せられた、FPに投資信託を勧められた側の声

売る側が苦しいのは、お客さんの「相談したい」という気持ちを無視できていないからです。

眠れない日が続く人は、根っこを探す前に体を見てください

ここは、眠れない日が続いている人に向けた話です。当てはまらない人は、次の見出しへ進んでください。

月末が近づくと寝つけない。朝、面談の予定を見ただけで胃が痛む。数字の話をされると、手が冷たくなる。そんな日が2週間ほど続いているなら、辞めるか続けるかを決めるより先に、体のことを人に話してください。

窓口は、かかりつけ医か心療内科です。診断を受けるためというより、今の体の状態を、仕事の外の人に見てもらうためです。病院に行くか迷う時の考え方も置いておきます。

お金や数字の仕事は、頭が回っているうちは「まだやれている」と見えます。でも、眠れない夜が続く時の決断は、体が疲れ切った状態の決断です。一度休んでから決めても、遅くありません。

FPが辞めたい理由はどこにある？4つの根っこの見分け方

一番近い行を1つ選んでください。体の行と重なるなら、そちらが先です。

月末の自分	削られているもの	最初の確認
眠れない・食べられない・出勤前に涙が出る	体	決めるのは後。先に医師へ
数字の話だけで重くなる。お客さん自体は嫌いではない	数字の置き方	目標の決まり方と評価のされ方を整理する
お客さんの顔を思い浮かべると、勧めたくない物がある	お客さんとの間	売る形から外れた働き方を調べる
同僚も同じ空気で、商品を選ぶ自由がない	会社の仕組み	別の会社や別の契約の形を見る

体の行は、ほかの行と同時に起きることがあります。その場合は、体の行を優先します。

体が止まれと言っている時

眠れない、食べられない。ここまで来ているなら、FPの仕事が合うかどうかは、今は決められません。判断できる状態に戻すのが、最初の仕事です。

数字の置き方がつらい時

お客さんとの面談そのものは苦しくないのに、数字の話だけが重い。それは、目標の決まり方や、未達の時の扱われ方が原因かもしれません。仕事が合わないのではなく、数字の「置き場所」が合っていない状態です。

お客さんとの間で苦しい時

勧めたくない物を勧める日が続くと、「このお客さんのためになるか」を考えるほど、疲れていきます。この行に当てはまるなら、売って収入を得る形でなくても、FPの知識を使う道はあります。

会社の仕組みがつらい時

同僚も同じ空気なら、あなた1人の気持ちの問題ではありません。ノルマと評価の決まり方は、会社ごとに違います。保険会社に入った人の声も、知恵袋にありました。

私も質問主さんのようにノルマはないと言われ、前職と同じだけの給与が貰える保証がついている、3年後には所長になれる幹部候補生だよと言われました。
実際はノルマがありましたし、前職と同じだけの保証は査定に引っかかればありませんし

Yahoo!知恵袋に寄せられた、保険会社に勤めた人の回答

聞いていた話と実態が違うなら、それは、あなたの我慢が足りないのではなく、会社の説明の問題です。

FPを辞める前に、お金の順番を確かめたいです

会社員として雇われているのか、業務委託などの契約なのかで、使える制度の入口が変わることがあります。最初に、契約書で自分がどちらかを見てください。給与明細の雇用保険料の欄も、あわせて確かめてください。

1. 体調で働けないなら、退職届の前に病院へ。健康保険の傷病手当金の対象になることがあります（辞めたあとも続くには、退職日までに続けて1年以上の加入が要ります。退職日に出勤すると、条件を満たさなくなります）。
2. 働けるようになったら、失業手当。原則として離職の日以前2年間に加入期間が通算12か月以上あれば、自己都合でも、給付制限は原則1か月です。
3. 働けない間は、受給期間の延長をハローワークに申請できます。

受け取れるかは加入先と状況で変わります。くわしい切り替え方は傷病手当金と失業手当の記事に書いています。

あわせて読みたい

退職コンシェルジュの評判は？利用者のリアルな感想をご紹介！ 退職について調べていたら「退職コンシェルジュ」って出てきたんだけど何？ 本当に大丈夫なサービスなの？ このように、退職コンシェルジュが気になるけれど、大丈夫か...

「辞めたいけど、歩合の収入が止まるのが怖い。お客さんの契約も途中で置いていけない」。辞めたあとのお金を相談できる先の一つが、退職コンシェルジュです。使った人の感想をまとめた記事を、まず読むだけでも大丈夫です。

FPの資格や経験は、辞めたら無駄になりますか？

無駄になりません。FP技能士は、合格した資格として残ります。AFPやCFPのような団体の資格は、更新の条件が団体ごとにあるので、続けるなら団体に確認してください。

お客さんのお金の話を聞いて整理してきた経験は、次の場所でも通用します。数字を人に分かりやすく話す力は、お金に関わらない仕事でも使えます。

売ることで収入を得る形と、相談料で収入を得る形があります。「お客さんのために働けない」が一番重いなら、売らずに相談に乗る形へ移る道も、選べます。ただ、独立すれば楽になる、とは限りません。集客と収入の波は自分で受けることになります。

似た悩みの記事なら、保険外交員を辞めたい人の記事と営業が苦手で転職したい人の記事も読めます。

辞めると決める前に、「話が違う」と感じた時は

入社前の説明と実態が違うと感じるのは、あなたの見る目がなかったからではありません。転職したが話が違う時の辞め方も置いておきます。

FPを辞めたい人のよくある質問

ファイナンシャルプランナーはやめたほうがいいですか？

資格そのものがやめたほうがいいわけではありません。苦しいのは、売る数字と相談の間にいる働き方であることが多いです。やめるかどうかの前に、苦しい働き方の形を特定してください。

FPが向いていない人はいますか？

人の話を聞くのが苦手な人より、お客さんの不安を自分のことのように受け取る人の方が、売る場面で苦しみやすいです。向き不向きより、働く形が合っているかを見てください。

FPの資格を取ったばかりで、もう辞めたいです。

資格を取った直後は、思い描いていた仕事と現場の差が大きく見えます。体のサインが出ているなら、年数に関係なく、先に医師へ。そうでなければ、上の表で根っこを分けてみてください。

まとめ｜FPを辞めたいと思ったら、決める前に根っこを分ける

体、数字の置き方、お客さんとの間、会社の仕組み。この4つのうち、どれが一番近いかを見てください。眠れない日が続くなら、答えを出すより先に医師と休む順番です。

あなたが積み上げた知識は、辞めても残ります。

つらい気持ちが強く「消えてしまいたい」と感じるときは、ひとりで抱えこまないでください。
・よりそいホットライン：0120-279-338（24時間・通話無料）
・いのちの電話（フリーダイヤル）：0120-783-556（毎日16〜21時／毎月10日は朝8時〜翌朝8時・通話無料）
・こころの健康相談統一ダイヤル：0570-064-556（公的な相談窓口。受付時間は都道府県により異なります／ナビダイヤル＝通話料がかかります）
・いのちの電話（ナビダイヤル）：0570-783-556（10〜22時／通話料がかかります）
専門の相談員が、あなたの話をそのまま聞いてくれます。

この記事を書いた人｜ハリピン（HSS型HSP当事者・サイト運営者）
飲食店の店長だった頃、周りに心配されながら自分では「何とかやれている」と思っていたHSS型HSP。辞めるかどうかを決められない人に向けて、仕事とお金の順番を調べて書いています。（HSPとお仕事と私）

※この記事は一般的な情報提供を目的としており、医学的な診断を行うものではありません。つらさが続くときは専門機関にご相談ください。